Depot-Analyse

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Auswertung Fremder Anteil Weiteres Vermögen Haushalt Nachführen Analyse Einstellungen

Neue Analyse

Lade die drei CSV-Exporte aus finanzen.net ZERO hoch. Optional die aktuelle Ausgabe von DER AKTIONAER als PDF.

Alle auf einmal auswählen. Aus einem anderen Ordner kannst du nachträglich ergänzen — die Auswahl bleibt bestehen.

    Dateien werden erkannt …

    Vermutlich liegt inzwischen eine neuere Ausgabe vor.

    Kennzahlen und Grafiken zum Depot werden immer direkt aus den drei CSV gerechnet, ohne KI und ohne Zusatzkosten — bei «Analyse starten» automatisch mit, oder allein über «Nur Zahlen aktualisieren» weiter unten.

    Rechnet Bestand, Kennzahlen und Grafiken aus den drei CSV neu — ohne KI, dauert in der Regel wenige Sekunden, bei langsamer Verbindung auch länger, und kostet nichts. Modellwahl, Zusatz-Auftrag, PDF und Zeitschriften-Auszug werden dabei nicht verwendet.

    Laufende Analysen

      Analyse

      Die Analyse läuft ungewöhnlich lange. Sie läuft im Hintergrund weiter — ein Blick später lohnt sich.

      Rückfragen zur Analyse

      Stellen Sie Fragen zum Ergebnis — Claude kennt die Analyse und Ihre Depot-Daten und kann bei Bedarf aktuelle Kurse recherchieren.

      Antwort-Art

      Verlauf

        Noch keine abgeschlossene Analyse vorhanden. Sobald die erste durchgelaufen ist, stehen die Zahlen hier — ohne dass du etwas auswählen musst.

        Zusatz-Auswertung

        Kennzahlen und Grafiken zur letzten abgeschlossenen Analyse, rein rechnerisch aus den drei CSV. Wertkurve und Index-Vergleich sind Näherungen — Details stehen unter den Grafiken.

        Anzeigen:

        Fremder Anteil

        Diese Papiere liegen im selben Broker-Konto, gehören aber nicht dir. Sie sind aus allen Zahlen der Auswertung herausgerechnet.

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        Weiteres Vermögen

        Diese Übersicht wächst schrittweise. Bisher enthalten: private LEND-Kredite, Helvetia-Depot und Vorsorge.

        Wird geladen …

        Kontostände

        Stand deiner Konten aus den hochgeladenen Auszügen.

        Kontoauszüge unter «Nachführen» hochladen.

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        Auswertung

        Einnahmen und Ausgaben nach Kategorie, Monat und Jahr.

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        Zuordnen

        Vier Wege, wie eine Buchung eine Kategorie bekommt.

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        Kategorien

        Kategorien anlegen, umbenennen, zusammenlegen — für die laufende Zuordnung einzelner Buchungen siehe Karte «Zuordnen».

        Daten nachführen

        Alle Konto- und Depot-Dateien an einem Ort: Lend-Export, Kontoauszüge, Positions-Exporte. Die App erkennt jede Datei am Inhalt.

        • Lend-Export CSV — aus dem Lend-Konto
        • Kontoauszüge (Excel) aller Konten — Anlagekonto, Haushaltskonten, Mandat.
        • Positions-Exporte (Excel) — Helvetia-Depot, Vorsorge Säule 3a.

        Analyse-Dateien (ZERO-CSV, Börsenzeitschrift) bleiben bei der Analyse — siehe Karte «Neue Analyse».

        Dateien hierher ziehen oder .

        Welchem Konto ein Kontoauszug oder welchem Baustein ein Positions-Export gehört, entscheidet erst die jeweilige Aktion unten — hier siehst du nur, welche der drei Arten je Datei am Inhalt erkannt wurde. Unbekannte Dateien werden bei keiner der beiden Aktionen mitgeschickt.

          Dateien werden geprüft …

          Schritt 1: Kontoauszüge an die Haushaltskonten. Schritt 2: übrige Kontoauszüge, Lend-Export und Positions-Exporte an Lend und Bestände. Jede Datei bekommt eine Rückmeldung.

          Einzeln ausführen

          Schickt alle erkannten Kontoauszüge an die Haushalts-Auswertung; die Rückmeldung zeigt je Datei, ob sie übernommen wurde. Kontoauszüge ohne passendes Haushaltskonto bleiben in der Liste für den Lend-Abgleich.

          Nimmt Lend-Export, deinen Kontoauszug, den Mandats-Kontoauszug und die Positions-Exporte. Am besten nach «Haushaltskonten nachführen» klicken.

          Lend-Abgleich

          Vermögens-Nachführung

          Was ansteht

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          Kontoauszüge und Bestände unter «Nachführen» hochladen.

          Kontrolle & Zuordnung

          Merkposten

          Deine laufenden Notizen für Claude — Wiedereinstiegs-Marken, bewusste Ausnahmen (z.B. „Berkshire ohne Stop"), terminierte Vorhaben. Fliessen in jede Analyse ein. Kein Depot-Stand nötig — Positionen, Werte und Cash kommen aus den CSV. Leer lassen ist in Ordnung.

          Vorschläge aus der letzten Analyse

          Aus der letzten Analyse. Ein Klick übernimmt einen Vorschlag direkt in deine Merkposten.

          Ergänzungen
            Erledigt — zum Entfernen vorgeschlagen

              Wird gespeichert …

              Methodik

              Nach dieser Methodik wertet Claude aus. Änderungen gelten ab der nächsten Analyse; eine gerade laufende Analyse wird beim Speichern abgebrochen.

              Wiederhergestellter Entwurf — weicht vom zuletzt gespeicherten Stand ab.
              Keine Änderung
              Änderung gilt ab der nächsten Analyse.

              Prüfung auf frühere Fassung nicht möglich.

              Änderungen verwerfen?

              Wird gespeichert …

              Methodik-Fassungen

              Jede inhaltliche Änderung an der Methodik legt automatisch eine neue Fassung an (ein Speichern ohne Änderung tut das nicht). Hier siehst du den Verlauf.

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                Fassung

                
          
                
        
                

        
        
                
          
                Modelle
                
          
                Diese App nutzt für verschiedene Aufgaben unterschiedliche Claude-Modelle. Hier siehst du, welches Modell wo läuft, und kannst auf ein neueres wechseln, sobald Anthropic eines anbietet.
                
          
                
            
                Noch nie geprüft
                
            
          
                
          
          
                
          
          
                
            
            
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                  Diese Prüfung ist nur eine Stichprobe. Bitte die ersten Analysen nach einer Umstellung im Auge behalten.
                  
        
                  

        
        
                  
          
                  Kostenanzeige abgleichen
                  
          
                  Die App rechnet die Kosten aus den Token-Zählern hoch — das liegt über der tatsächlichen Abrechnung. Trag hier ein, was ein Tag laut Anthropic-Konsole wirklich gekostet hat („Tägliche Token-Kosten"), dann gleicht sich die Kostenanzeige daran ab. Ein paar Einträge genügen.